תכנון פרישה / פיננסי

תכנון פרישה - איך עובד התהליך?

שלב ראשון: תיאום ציפיות

נעבור ביחד על מספר דברים פשוטים על מנת לתאם ציפיות ולדעת מה אתם רוצים על מנת לשלב את
התוכנית בהתאם:
  • כמה אתם רוצים לקבל בפנסיה בגיל הפרישה? תוך שמירה על אותה רמת ואיכות חיים.
  •  האם צפוי ירושות? למי צפוי הירושה? כמה תרצו להוריש?
  •  מה מצבכם הרפואי? 
  •  כמה אתם מרוויחים היום?

    • שלב שני: בניית תוכנית

    אנו בונים לכם תוכנית מסודרת לפי דרישותיכם ולוקחים בחשבון את כל החישובים הנדרשים ואת נתוני
    תיאום הציפיות     מהשלב הראשון ובודקים את הדרכים האפשריות כדי למקסם לכם את הפנסיה ולחסוך
    תשלום מיסים מיותרים בהישג של פטורים, כגון: קיבוע זכויות פטור מיסים ממענקים מעבודה, הטבות
    מס ברווחי הון בהשקעות שקיימות לכם ועוד.
    מעוניינים לשמוע עוד? צרו קשר עכשיו!

    תכנון פיננסי - איך עובד התהליך?​

    שלב ראשון: בדיקת תיק וברור צרכים

    מבצעים בדיקת תיק מקיפה ואוספים נתונים על כל החסכונות (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות, תוכניות חסכון, קופות גמל, תיקון 190, תיק השקעות וכל הנכסים שברשותכם), לאחר מכן בודקים שהמוצרים והחסכונות אכן מתאימים לצרכים שלכם.

     

    שלב שני: תכנון ואסטרטגיה

    בשלב זה נתכנן ונבנה תוכנית ואסטרטגיה לפי הנתונים שאספנו בשלב הקודם.
    נבדוק אפיקי השקעה שונים המתאימים לכם ודברים נוספים היכולים למקסם לכם את הכנסות, וכמובן גם איך ניתן לצמצמם לכם את ההוצאות (במידה כמובן ולפי הצרכים) למשל: בדיקת עמלות ומיקוח מול חברות הביטוח, ניצול הטבות מס שונות ועוד.
    לאחר שיש לנו תוכנית ברורה אנחנו מציבים יעדים ומטרות פיננסים על פי התוכנית שעליכם לעמוד בהם.
    מעוניינים לשמוע עוד? צרו קשר עכשיו!

    © יהודה סייהו פיננסים - כל הזכויות שמורות

    דף הבית | תכנון פרישה/פיננסי | ביטוחים | יצירת קשר

    Created By COBRA